În mod istoric, acest adagiu simplu a fost dificil de respectat. Să luăm exemplul cursului EUR/USD. Datele noastre arată că tranzacțiile EUR/USD s-au încheiat cu profit în 61% din cazuri. Dar tranzacția medie pierzătoare a avut o valoare de 83 de sâmburi, în timp ce câștigul mediu a fost de doar 48 de sâmburi. Traderii au pierdut cu 70% mai mult pe tranzacțiile pierzătoare decât au câștigat pe cele câștigătoare. Nu uitați că performanțele anterioare nu reprezintă o indicație a rezultatelor viitoare. De ce acest dezechilibru? Comportamentul uman față de câștiguri și pierderi poate explica.

.

Imaginați-vă un pariu. Aveți două opțiuni. Opțiunea A, dăm cu banul. Cap, câștigi 1.000 de dolari, iar pajură, nu câștigi nimic. Opțiunea B, dăm cu banul, dar, cap sau pajură, câștigi 450 de dolari. Ce ați alege? După mai multe aruncări, să zicem 100, alegerea A are sens. Dacă jumătate din timp ieșiți cap, veți câștiga 50.000 de dolari. Cu cât ieșiți mai multe capete, cu atât câștigați mai mult. Cu B, cel mai mult poți câștiga 45.000 de dolari. Psihologia umană sugerează că majoritatea oamenilor aleg B, deoarece garanția este perfect acceptabilă. Să întoarcem pariul și să-l considerăm o pierdere. Opțiunea A, dacă ieșiți pe față trebuie să plătiți 1.000 de dolari, iar dacă ieșiți pe pajură, trebuie să plătiți 0 dolari. Opțiunea B, trebuie să plătiți 450 de dolari, indiferent dacă ieșiți pe față sau pe pajură. Din nou, psihologia sugerează că majoritatea oamenilor aleg A de fiecare dată. Oamenii evită riscul atunci când este vorba de un profit potențial, dar acceptă riscul pentru a evita o pierdere garantată. Suferim mai multă durere din cauza pierderii decât plăcere din cauza câștigului.

.

CUM CÂȘTIGĂM MAI MULT PE TRADIȚII CÂȘTIGĂTOARE DECÂT PIERDEM PE TRADIȚII PIERDANTE?

Când tranzacționați, urmați o regulă simplă: Căutați o recompensă mai mare decât pierderile pe care le riscați.

Acest lucru se numește raport risc-recompensă. Dacă riscați să pierdeți același număr de pips pe care sperați să îl câștigați, atunci raportul risc-recompensă este de 1:1, ceea ce înseamnă că vă stabiliți stop-ul și limita echidistantă față de prețul de cumpărare sau de vânzare. Dacă vă asumați un risc de 40 de pips (stop) și vizați un profit de 80 de pips (limită), aveți un raport risc-recompensă de 1:2.

.

Cu cât mai mare este raportul risc-recompensă pe care îl alegeți, cu atât mai rar trebuie să preziceți corect direcția pieței pentru a face bani. Cu toate acestea, ar trebui să folosiți cel puțin un raport risc-recompensă de 1:1: Dacă aveți dreptate doar în jumătate din timp, veți ajunge la un echilibru.

.

După ce aveți un plan de tranzacționare care utilizează un raport adecvat între risc și recompensă, următoarea provocare este să vă țineți de plan. Luați în considerare pariul cu aruncarea monedei. Tendința este de a reține pierderile și de a lua profituri devreme. Aceasta nu este cea mai bună strategie pentru o gestionare adecvată a riscurilor.

.

În schimb, comercianții ar trebui să elimine emoțiile din tranzacționare. O modalitate bună de a face acest lucru este să vă configurați tranzacția cu ordine stop și ordine limită de la început. Acest lucru vă permite să folosiți de la început raportul adecvat risc-recompensă (1:1 sau mai mare) și să vă țineți de el.

După ce ați setat stopurile și limitele, nu vă atingeți de ele!

Dintre comercianții care au tranzacționat 1:1 sau un raport risc-recompensă mai mare, 53% au obținut profit; dintre cei care nu au făcut-o, 17% au obținut profit. Traderii care au respectat această regulă au avut de trei ori mai multe șanse de a obține profit—o diferență substanțială.

.

Deschideți aproape orice carte despre tranzacționare și sfatul este același: tăiați-vă pierderile devreme și lăsați profitul să curgă. Atunci când tranzacția merge împotriva ta, închide-o—mai bine să iei o pierdere mică devreme decât o pierdere mare mai târziu.

.

Când plasați o tranzacție, folosiți un ordin stop-loss. Țintiți pentru cel puțin 1:1, indiferent de strategie. Distanța reală la care vă plasați stopurile și limitele depinde de condițiile de piață, cum ar fi volatilitatea, perechea valutară și locul unde vedeți suportul și rezistența.

.

Calculați cu ușurință dimensiunea tranzacției dvs. cu stopuri și limite folosind indicatorul de gestionare a riscului de la BlueSuisse Apps.

.

Mulți comercianți vin pe piața valutară pentru disponibilitatea largă a efectului de levier - capacitatea de a controla o poziție de tranzacționare mai mare decât capitalul disponibil. Cu toate acestea, în timp ce utilizarea unui efect de levier ridicat are potențialul de a vă mări câștigurile, poate la fel de repede, și poate mai important, să vă amplifice pierderile.

.

Graficul 4: Procentul de traderi profitabili în funcție de efectul de levier efectiv mediu.

Profitabilitatea scade substanțial odată cu creșterea efectului de levier efectiv: 40% dintre comercianții care utilizează un efect de levier efectiv mediu de 5:1 sau mai mic au obținut profit, în timp ce doar 17% dintre cei care utilizează 25:1 sau mai mult au închis cu profit.

.

Mıcheal și David deschid fiecare un cont de 10K și caută să tranzacționeze EUR/USD (MMR 26$ pe 1K). Amândoi folosesc un raport risc-recompensă de 1:2, cu un stop la 100 și o limită la 200. Cu toate acestea, ei folosesc două rapoarte de levier diferite.

.

Dar EUR/USD se tranzacționează în jos, scăzând cu 60 de puncte. LA SFÂRȘITUL ZILEI DE TRADING:

Care trader este mai probabil să se abată de la planul inițial?

Ce trader este mai probabil să se abată de la planul inițial?

 

.

Când tranzacția a mers împotriva lui Mıcheal, tranzacția nu a avut loc pentru a trage în jos, iar marja utilizabilă s-a evaporat rapid, împingându-l aproape de un apel în marjă. David are o pârghie adecvată (și stopuri și limite) pentru a permite ca spațiul de tranzacționare să revină în favoarea tranzacției.

.

În cele din urmă, aceeași mișcare pe piață l-a costat pe Tom de trei ori mai mult decât l-a costat pe Jerry.

.

Cu cât este mai mare efectul de levier, cu atât mai mare este riscul pe fiecare tranzacție, amplificând probabil luarea de decizii iraționale.